Finanzen
Die Kunst der Kommunikation beginnt mit Zuhören. So lautet ein Sprichwort. Wir hören Ihnen zu und gehen auf Ihre Anliegen ein.
Egal ob Hausbesitzer oder Unternehmer, jung oder alt, eine gute Planung der Finanzen, Vorsorge und Steuern lohnt sich. Sie können dadurch Ihr Vermögen, beispielsweise ein Eigenheim schützen und lässt Sie dadurch gelassener Ihren Alltag bestreiten.
Mit einem Vorsorgeauftrag können Sie behördliche Massnahmen eindämmen und dafür sorgen, dass eine Person Ihres Vertrauens Ihre Angelegenheiten regelt.
Wir befassen uns auch mit den schwierigen Themen des Lebens wie Erbteilung und Nachlassregelung. Mit einer Erbschaftsplanung können Sie Ihren Partner schützen oder innerhalb der gesetzlichen Schranken Vorschriften erlassen, wie Ihr Nachlass dereinst verteilt werden soll. Mit der Einsetzung eines Willensvollstreckers können Sie zudem Ihre Angehörigen bei schwierigen Aufgaben entlasten.
Auch Unternehmer begleiten wir bei der Organisation des Betriebes, von der Gründung bis zur Nachfolgeregelung.
Kommen Sie bei uns vorbei. Wir beraten Sie nicht nur, wir schaffen Ihnen finanzielle Vorteile.
Finanzberatung und Finanzplanung
Wir beraten unsere Kundinnen und Kunden in alltäglichen Finanzfragen und übernehmen diverse Verwaltungsaufgaben. Umfassende Finanzplanungen für Privatpersonen bieten wir in jeder Lebensphase an.
Wir zeigen langfristige Einkommens-, Vermögens- und Steuerentwicklungen auf und geben dazu neutrale und unabhängige Empfehlungen zu Umsetzungsmassnahmen ab.
Eigenheim und Finanzierung
Wir erarbeiten verschiedene Varianten für Liegenschaftsübertragungen an Nachkommen und Familienmitglieder unter Berücksichtigung von finanziellen sowie steuer-, erb- und sozialversicherungsrechtlichen Aspekten. Im Zuge dessen berechnen wir die Grundstückgewinnsteuern und deklarieren diese bei der Steuerverwaltung.
Wir beraten unsere Kundinnen und Kunden umfassend bei Finanzierungen von Eigenheimen und Immobilienprojekten und begleiten sie beim Prozess der Finanzierung bei Banken. Bestandteil unserer Beratung ist auch die Organisation und Prüfung von Liegenschaftsverträgen.
Pensionierung
Wir planen für unsere Kundinnen und Kunden den Aufbau der Altersvorsorge und ihre Pensionierung und stellen umfassende Pensionsplanungen auf. Die Steueroptimierung im Hinblick auf Alter und Pensionierung sowie die Unterstützung bei der Entscheidungsfindung «Rente» oder «Kapital» ist dabei ein wesentlicher Bestandteil.
Wir zeigen Möglichkeiten bei vorzeitiger Pensionierung oder bei Weiterbeschäftigung nach Erreichen des ordentlichen Pensionsalters auf und berechnen die Tragbarkeit ihrer Hypothek im Alter. Zudem analysieren wir Anlageprodukte bei Kapitalbezügen aus der Vorsorge.
Steuern
Wir beraten unsere Kundschaft in verschiedensten Steuerfragen, optimieren ihre Steuern und geben Ratschläge und Empfehlungen für die Zukunft ab.
Wir erstellen Steuererklärungen und rechnen Spezialsteuern wie Erbschafts-, Schenkungs- und Grundstückgewinnsteuern für Privatpersonen und Liquidationssteuern für Einzelunternehmer ab. Zudem prüfen wir Steuerveranlagungen und -rechnungen und übernehmen Korrespondenzen mit der Steuerverwaltung.
Vorsorgeberatung und Risikoanalyse
Wir ermitteln Vorsorgelücken und Leistungen im Falle von Tod oder Invalidität durch Unfall oder Krankheit. Dazu gehört auch die Analyse bestehender Versicherungs- und Vorsorgeprodukte und die Abgabe konkreter Empfehlungen zur Absicherung der Familie bzw. des Partners / der Partnerin.
Wir prüfen Ansprüche aus verschiedenen Sozialversicherungen und unterstützen unsere Kundinnen und Kunden bei Anträgen für Ergänzungs-, Alters- oder Hinterlassenenleistungen.
Zudem stehen wir bei der Erstellung von Vorsorgeaufträgen und Patientenverfügungen beratend zur Seite und übernehmen Vorsorgemandate.
Nachlassplanung und Erbschaftsplanung
Wir zeigen Möglichkeiten zur Meistbegünstigung von Personen nach Kundenwusch auf und ermitteln erbrechtliche Ansprüche im Tod bei verschiedenen Regelungen wie Testament oder Ehe-/Erbvertrag.
Wir erarbeiten Testamente, beispielsweise zum Schutz des hinterbliebenen Ehepartners, des Familienbesitzes oder für die Vornahme von Teilungsvorschriften und organisieren Ehe- und Erbverträge in Absprache mit unserem Juristen. Dazu gehören auch Spezialregelungen für «Konkubinatspaare» und «Patchwork-Familien».
Wir unterstützen bei der Ausrichtung von Erbvorbezügen oder Schenkungen an Nachkommen und erarbeiten Lösungen für einen fairen Ausgleich innerhalb der Familie.
Erbteilungen und Willensvollstreckungen
Wir führen Erbteilungen und güterrechtliche Auseinandersetzungen im Auftragsverhältnis durch und üben Willensvollstreckungen aus. Die zuverlässige Verwaltung von Nachlassgegenständen und des Nachlassvermögens sowie der korrekte Vollzug der Erbteilung sind dabei ein Teil unserer wichtigen Aufgaben.
Zudem beraten wir zu den erforderlichen Schritten und rechtlichen Rahmenbedingungen im Zusammenhang mit dem Antritt einer Erbschaft. Auch die Deklaration von Nachlassinventar und Erbteilakt für das Kantonale Steueramt und die Kontrolle von Abrechnungen von Erbschafts- und Schenkungssteuern sind Teil unserer Dienstleistungen.
